Interview zum Beratungsprozess
Erfahren Sie mehr über unser Berufsverständnis. Fragen und Antworten von unserem Geschäftsführer Thomas Reichert.
Was bedeutet "better return on your life" ?
Das kann im Prinzip nur jeder für sich selbst beantworten.
Wir verstehen darunter eine angemessene persönliche Lebensqualität.
Wir bieten unseren Kunden die Möglichkeit sich im Rahmen eines Einzeltagescoachings mit persönlichen Lebenszielen auseinanderzusetzen. Der Vorteil für alle Beteiligten ist ein deutlich besseres Verständnis, wo die ''Reise'' hingehen soll.
Alternativ können im Rahmen eines ausführlichem Interviews die generellen Stoßrichtungen definiert werden.
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Warum arbeiten Sie mit einem Finanzplan und was unterscheidet Sie gegenüber dem Wettbewerb?
Der Finanzplan ist Ausdruck unseres Bemühens Ihre Lebens- und Finanzsituation zu 100 Prozent zu verstehen.
Im Finanzplan sind alle Vermögenswerte, Einkommensquellen, die Familienverhältnisse, bestehende Absicherungen etc. enthalten.
1.
Sie sehen klar, wo Sie aktuell stehen und wie sich z. B. Ihre Vermögenssituation in der Zukunft entwickeln wird, wenn Sie nichts verändern und Ihnen und Ihrer Familie bzw. Firma nichts passiert.
2.
Wir simulieren diverse Stress-Szenarien, welche die Lebensexistenz gefährden können, wie beispielsweise eine längere Erkrankung, ein plötzliches Versterben, eine geplante Scheidung, drohende Firmeninsolvenz oder eine deutlich erhöhte Inflation.
3.
Wir unterbreiten konkrete Lösungsvorschläge wie die Lebensexistenz für alle Beteiligten weiterhin aufrecht erhalten werden kann (Krisenprophylaxe und Fehlervermeidung).
4.
Individuelle Zielvorstellungen können wir ebenfalls auf Machbarkeit hin überprüfen (z. B. vorzeitiger Ruhestand oder ein Vermögenstransfer an die Folgegeneration).
Das alles schätzen unsere Kunden sehr an unserer Arbeit, es vermittelt Ihnen einfach ein gutes Gefühl.
Schauen Sie sich hier unser Video zum Finanzplan an.
Was verstehen Sie unter Unternehmerberatung?
Da wir selbst unternehmerisch tätig sind, wissen wir genau wie sich Unternehmertum anfühlt. Unsere Kunden schätzen den Austausch von Unternehmer zu Unternehmer. Zertifizierte Mediation und Coaching runden seit Jahrzehnten unser Angebot ab und werden als besonders wertvoll empfunden. Im Vordergrund stehen einvernehmliche Lösungen - es muss nicht immer zu einer Trennung kommen. Dies schafft Klarheit, bringt Energie und Perspektive. Diese Dienstleistungen stehen generell jedem Kunden zur Verfügung, nicht nur Unternehmern.
Wir haben uns auf folgende Themenfelder fokussiert:
Mediation
- Trennung und Scheidung
- Trennung von geschäftsführenden Gesellschaftern
Coaching
- Lebenszielplanung
- Resilienz
Wie kontrollieren Sie Ihre Beratungsqualität?
Unsere Finanzpläne sind nach DIN ISO 22222 zertifiziert. Des Weiteren sind wir mit dem Gütesiegel CFP (Certified Financial Planner) ausgezeichnet, welches weltweit das höchste Gütesiegel in der Finanzplanung und Beratung ist. Mit diesem Zertifikat werden Finanzdienstleister - aber auch Personen aus den beratenden Berufen (Steuerberater, Rechtsanwälte) - ausgezeichnet, die je nach Ausbildung, Erfahrung und ethischem Anspruch zur Spitze zählen. Alle zwei Jahre werden wir durch geforderte Weiterbildungsnach-weise rezertifiziert.
Was passiert vor Auftragserteilung?
Unsere Gesprächspartner erhalten von uns eine aussagekräftige Kurzzusammenfassung des Erstgesprächs und darauf abgestimmt ein Angebot mit Leistungsinhalten und dem Kostenumfang.
Was passiert im Erstgespräch?
Am Anfang steht ein kostenfreies Erstgespräch. Wir lernen uns kennen, sprechen über unser Leistungsspektrum und Vergütungssystem sowie das konkrete Vorgehen von der Finanzplanung bis hin zu einer möglichen Produktvermittlung. Sofern gewollt nutzen wir ein solches Gespräch, um die persönlichen Anliegen, Ziele und Wesensmerkmale unserer Gesprächs-partner kennenzulernen und gemeinsame offene Fragen zu beantworten. Dazu dient ein klar durchdachter, umfangreicher Interviewleitfaden. Das erste kostenfreie Gespräch soll so wertschöpfend als möglich für beide Seiten gestaltet werden.
Optional bieten wir ein Einzeltagescoaching an.
Was passiert nach Auftragserteilung?
Nachdem der Finanzplanungsvertrag unterschrieben ist, stellen Sie uns Ihre Finanzunterlagen zur Verfügung. Wir erstellen anhand Ihrer individuellen Ziele, innerhalb von 2-4 Wochen, eine fundierte und schnell nachvollziehbare Finanzplanung, nebst konkreter To-do-Liste und Handlungsempfehlungen.
Wie erfolgt die Ergebnispräsentation?
In einem 90-minütigen Strategiemeeting werden die Ergebnisse in unserem Büro oder online präsentiert.
Wie erfolgt die Umsetzung der Handlungsempfehlungen?
Wenn die Umsetzung der Empfehlungen durch Finanzprodukte gewünscht wird, erhalten unsere Kunden nach den gesetzlichen Vorschriften im Vorfeld per E-Mail geeignete Angebote, die dann in einem weiteren persönlichen Gespräch oder online final besprochen werden. Steuerliche und/oder rechtliche Gestaltungen werden auf Wunsch persönlich begleitet.
Was passiert nach den Umsetzungen der Handlungsempfehlungen?
Je nach Kundenwunsch finden regelmäßige Reportings und Check-ups in Form von persönlichen Gesprächen, Telefonaten oder Onlinepräsentationen statt.
Als Kunde behalten Sie jederzeit den vollen Überblick.
Welche Dienstleistungen bieten Sie neben einer Finanzplanung noch an?
Wir haben auf unserer Homepage unseren Dienstleistungskatalog eingestellt. Nähere Informationen gibt es hier.
Wo liegen die Grenzen Ihrer Beratung?
Unsere Beratung hört dort auf wo die Rechts- und Steuerberatung anfängt. Dies ist klar die Aufgabe von Steuerberatern, Anwälten und Notaren, mit denen wir entlang unseres breiten lokalen Netzwerks eng kooperieren. Selbstverständlich arbeiten wir auch mit den Rechts- und Steuerberatern unserer Kunden zusammen.